Die Händler müssen zunächst überprüft werden, bevor sie in das System aufgenommen werden können, d. h. Zahlungen annehmen dürfen. Troc Circle ist für die Überprüfung von Bewerbern für Sub-Händler verantwortlich, um zu verhindern, dass schlechte Akteure in das System aufgenommen werden - ein Prozess, der als Underwriting bekannt ist.
Das Underwriting umfasst die Einhaltung der KYC-Anforderungen (Know Your Customer), um zu überprüfen, ob die Unternehmen die sind, die sie vorgeben zu sein. Außerdem werden sie mit Listen von Unternehmen abgeglichen, die Verbindungen zu Kriminalität und Terrorismus haben.

Als Zahlungsabwickler nutzen wir die Vorteile der Technologie, um diesen Prozess zu rationalisieren und den Weg eines Verkäufers zur Annahme von Zahlungen zu beschleunigen. Es gibt Software, die dabei hilft, Datenbankprüfungen zu automatisieren und verdächtige Ergebnisse zur weiteren Prüfung durch einen Mitarbeiter zu markieren. Dies wird als reibungsloses Underwriting bezeichnet.

Sobald die Unterhändler an Bord sind und Zahlungen akzeptieren, ist Troc Circle bestrebt, jeden erforderlichen Kundendienst zu leisten.

Nachdem ein Subunternehmer an Bord ist, bleibt Troc Circle dafür verantwortlich, dass die Zahlungen rechtmäßig sind und den Regeln und Vorschriften des Kartennetzes und der Regierung entsprechen. Als Zahlungsvermittler überwachen wir daher die Transaktionen, die das System durchlaufen, auf verdächtige Aktivitäten. Ähnlich wie beim Underwriting setzen wir die Technologie von Finix ein, um auf Anomalien zu achten und sie dem Risikomanagement zu melden.

Troc Circle übernimmt die Verantwortung für die Finanzierung - die Auszahlung des Geldes, das den Unterhändlern geschuldet wird. Dies bedeutet zwar, dass wir mehr Verantwortung für Betrug und Risikominderung übernehmen, aber das ist es wert, denn es hilft unseren Nutzern, die Erfahrung, die sie ihren Kunden bieten, zu verwalten. Da wir mit Finix, einem führenden Zahlungsdienstleister, zusammenarbeiten, bieten wir den Unterhändlern einen schnellen Zugang zu Geldmitteln, was insbesondere für kleinere Unternehmen ein großer Vorteil ist.
Bis heute unterstützt Troc Circle Unterhändler beim Einzug ihrer Forderungen durch Kartenzahlung und ACH-Zahlung.

Rückbelastungen treten auf, wenn Kunden Gebühren auf ihren Konten anfechten und ihr Geld von ihrer ausstellenden Bank zurückerhalten. Die ausstellende Bank leitet die Beanstandung dann über das Kartennetz an die akquirierende Bank weiter, die den Prozess der Rückforderung des Geldes vom Händler verwaltet.

Troc Circle verwaltet den Rückbuchungsprozess zusammen mit dem Acquirer und bearbeitet Dokumentationsanfragen, die sich aus der Untersuchung ergeben könnten, ob die Transaktion rechtmäßig war.