Los comerciantes deben ser examinados antes de que se les permita empezar a aceptar pagos. Troc Circle se encarga de examinar a los solicitantes de submercados para evitar que entren en el sistema personas malintencionadas.
Este proceso implica cumplir los requisitos de Conozca a su cliente (KYC) para verificar que las empresas son quienes dicen ser. También implica cotejarlas con listas de entidades relacionadas con la delincuencia y el terrorismo.

Como facilitadores de pagos, aprovechamos la tecnología para agilizar este proceso, haciendo que el camino de un vendedor hacia la aceptación de pagos sea mucho más rápido. Disponemos de programas informáticos que ayudan a automatizar las comprobaciones de las bases de datos y señalan los resultados sospechosos para que los examine una persona. Es lo que se conoce como suscripción sin fricción.

Una vez que los subcomerciantes están incorporados y aceptan pagos, Troc Circle está dispuesto a proporcionar cualquier servicio de atención al cliente que sea necesario.

Una vez que un submercader está incorporado, Troc Circle sigue siendo responsable de garantizar que los pagos son legítimos y cumplen las normas y reglamentos gubernamentales y de la red de tarjetas. Así pues, como facilitadores de pagos, supervisamos las transacciones que pasan por el sistema para detectar actividades sospechosas. De forma similar a la suscripción, aprovechamos la tecnología de Finix para detectar anomalías y señalarlas al personal de gestión de riesgos.

Troc Circle asume la responsabilidad de la financiación, es decir, de pagar el dinero que se debe a los submercaderes. Aunque hacerlo implica asumir una mayor responsabilidad en materia de fraude y mitigación de riesgos, merece la pena, porque ayuda a nuestros usuarios a gestionar la experiencia que ofrecen a sus clientes. Como colaboramos con Finix, un facilitador de pagos líder, proporcionamos a los submercaderes un acceso rápido a los fondos, lo que supone una ventaja significativa, sobre todo para las empresas más pequeñas.
Hasta la fecha, Troc Circle permite a los subcomerciantes cobrar sus cuentas por cobrar mediante el pago con tarjeta y el pago ACH.

Las devoluciones de cargo se producen cuando los clientes impugnan cargos en sus cuentas y reciben la devolución del dinero de sus bancos emisores. A continuación, el banco emisor transmite la disputa a través de la red de tarjetas al banco adquirente, que gestiona el proceso de recuperación de los fondos del comerciante.

Troc Circle gestiona el proceso de devolución de cargos junto con la entidad adquirente y se encarga de las solicitudes de documentación que puedan surgir de una investigación sobre si la transacción era legítima, y es responsable del importe de la transacción si por algún motivo no puede recuperarlo del comerciante.