I commercianti devono essere sottoposti a un controllo prima di poter essere ammessi a bordo, ovvero di poter iniziare ad accettare pagamenti. Troc Circle è responsabile dello screening dei richiedenti sub-mercanti per evitare di consentire l'ingresso nel sistema di soggetti scorretti, un processo noto come underwriting.
L'underwriting prevede il rispetto dei requisiti Know Your Customer (KYC) per verificare che le aziende siano quelle che dicono di essere. Inoltre, si tratta di verificare la loro presenza in elenchi di entità collegate alla criminalità e al terrorismo.

In qualità di facilitatori di pagamento, sfruttiamo la tecnologia per snellire questo processo, rendendo il percorso del venditore verso l'accettazione dei pagamenti molto più veloce. È disponibile un software che aiuta ad automatizzare i controlli sui database e a segnalare i risultati sospetti per un ulteriore esame da parte di un operatore umano. Questa procedura è nota come "frictionless underwriting".

Una volta che i sub-mercanti sono stati inseriti e accettano i pagamenti, Troc Circle è pronto a fornire qualsiasi servizio di assistenza clienti necessario.

Dopo l'ingresso di un submerchant, Troc Circle ha la responsabilità di assicurarsi che i pagamenti siano legittimi e rispettino le norme e i regolamenti della rete di carte e del governo. Pertanto, in qualità di facilitatore di pagamenti, monitoriamo le transazioni che passano attraverso il sistema alla ricerca di attività sospette. Analogamente alla sottoscrizione, sfruttiamo la tecnologia di Finix per individuare le anomalie e segnalarle al personale addetto alla gestione del rischio.

Troc Circle si assume la responsabilità del finanziamento, ovvero del pagamento del denaro dovuto ai sub-mercanti. Sebbene ciò significhi assumersi una maggiore responsabilità per le frodi e la mitigazione del rischio, ne vale la pena, perché aiuta i nostri utenti a gestire l'esperienza che stanno fornendo ai loro clienti. Grazie alla collaborazione con Finix, un facilitatore di pagamenti leader, forniamo un accesso rapido ai fondi per i sub-mercanti, un vantaggio significativo, in particolare per le aziende più piccole.
Ad oggi, Troc Circle supporta i sub-merchant nella riscossione dei loro crediti tramite pagamento con carta e ACH.

I chargeback si verificano quando i clienti contestano gli addebiti sui loro conti e ricevono indietro il denaro dalla banca emittente. La banca emittente trasmette la contestazione attraverso la rete di carte alla banca acquirente, che gestisce il processo di recupero dei fondi dall'esercente.

Troc Circle gestisce il processo di chargeback insieme all'acquirer e gestisce le richieste di documentazione che potrebbero derivare da un'indagine sulla legittimità della transazione, ed è responsabile dell'importo della transazione se per qualche motivo non è in grado di recuperarlo dall'esercente.